近期不少網(wǎng)貸平臺(tái)來(lái)訪上海民間借貸律師，征詢律師如何出具P2P法令意見(jiàn)書，為此上海民間借貸律師整理了以下內(nèi)容，分享給大家。

　　一、 律師出具P2P法令意見(jiàn)書的意義

　　客歲網(wǎng)貸行業(yè)涌現(xiàn)了P2P平臺(tái)負(fù)責(zé)人跑路事情，人們對(duì)網(wǎng)絡(luò)假貨信息中介落空決心信念，為了讓投資人懂得網(wǎng)貸信息中介提交立案材料的真實(shí)性，需求律師事務(wù)所出具法令意見(jiàn)書，對(duì)網(wǎng)絡(luò)假貨信息中介機(jī)構(gòu)全部業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)的合法性、合規(guī)性和有效性進(jìn)行論證、分析而發(fā)表獨(dú)立的專業(yè)意見(jiàn)，有效地幫助金融健康機(jī)構(gòu)作出是否同意備案的判斷。

　　為了贊助網(wǎng)絡(luò)假貨信息中介公司外部運(yùn)作實(shí)踐情形正當(dāng)表露，《法令意見(jiàn)書》的論斷應(yīng)該明晰，不得使用“基本符合條件”等含糊措辭。同時(shí)《法律意見(jiàn)書》需要兩名執(zhí)業(yè)律師簽名，標(biāo)明簽署日期，并加蓋律師事務(wù)所印章。

　　唯獨(dú)執(zhí)業(yè)律師署名和律師事務(wù)所公章出具法令意見(jiàn)書還不具有說(shuō)服力，包辦執(zhí)業(yè)律師及律師事務(wù)所應(yīng)在充沛盡職調(diào)查的基礎(chǔ)上，就下述內(nèi)容逐項(xiàng)發(fā)表法律意見(jiàn)，并就對(duì)備案申請(qǐng)是否符合《暫行辦法》的相關(guān)要求發(fā)表整體結(jié)論性意見(jiàn)。

　　二、律師如何出具P2P法律意見(jiàn)書

　　（一）請(qǐng)求機(jī)構(gòu)是不是依法在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立并無(wú)效存續(xù)，分支機(jī)構(gòu)情形，包孕分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、數(shù)目、范圍等，此中包孕對(duì)謀劃范圍、經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所、股權(quán)結(jié)構(gòu)等信息進(jìn)行實(shí)際核查。申請(qǐng)機(jī)構(gòu)的名稱和經(jīng)營(yíng)范圍中是否含有“網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介”字樣。

　　（二）請(qǐng)求機(jī)構(gòu)是不是按劃定擁有開(kāi)展網(wǎng)絡(luò)假貨信息中介機(jī)構(gòu)所需的從業(yè)職員、業(yè)務(wù)場(chǎng)合、資本金等企業(yè)運(yùn)營(yíng)基礎(chǔ)辦法和前提。律師應(yīng)檢查網(wǎng)貸公司辦公場(chǎng)合的租賃或購(gòu)置情形，營(yíng)業(yè)運(yùn)作的各類軟硬件及設(shè)置裝備擺設(shè)辦法（如服務(wù)器、電腦采購(gòu)、數(shù)據(jù)加密、災(zāi)備系統(tǒng)等）的情況，并如實(shí)披露。申請(qǐng)機(jī)構(gòu)是否存在信息安全測(cè)評(píng)認(rèn)證機(jī)構(gòu)安全測(cè)評(píng)、第三方數(shù)字認(rèn)證機(jī)構(gòu)、銀行資金存管的合作情況。公司取得的電信資質(zhì)、互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)許可及支付許可（如涉及）等證照的真實(shí)性及有效性進(jìn)行審核。

　?。ㄈ└鶕?jù)互聯(lián)網(wǎng)金融危險(xiǎn)專項(xiàng)整治事情請(qǐng)求開(kāi)展整改的整改等出具的相干呈報(bào)文件，請(qǐng)求機(jī)構(gòu)是不是已制訂風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度，如：運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)控制制度、信息披露制度、合格投資者風(fēng)險(xiǎn)揭示制度等。

　?。ㄋ模┘儇涰?xiàng)目是不是觸及暫行設(shè)施中列明的13項(xiàng)阻止性行為，假貨兩邊簽訂的辦事和談情形，觸及出借人與借款人的材料和交易信息的保管情況；對(duì)借貸信息的貸前審查、客戶身份識(shí)別、信息發(fā)布、資金進(jìn)出、擔(dān)保措施、在線爭(zhēng)議解決、交易記錄保存等技術(shù)安全的設(shè)計(jì)情況等相關(guān)服務(wù)情況。

　?。ㄎ澹?shí)踐操縱人題目。鑒于網(wǎng)貸行業(yè)的特殊性，很多網(wǎng)貸平臺(tái)的實(shí)踐操縱人未在該公司任職，與公司或股東不存在任何書面合同/和談瓜葛。關(guān)于該類瞞哄實(shí)踐操縱人的網(wǎng)貸公司，應(yīng)特別注意風(fēng)險(xiǎn)防范。對(duì)實(shí)際控制人情況進(jìn)行分析，主要包括：違法違紀(jì)情況、學(xué)歷及工作經(jīng)歷等。

　　（六）公司首要發(fā)起人及前三大股東、法定代表人以及董事、監(jiān)事，總經(jīng)理、副總司理等高等治理職員，財(cái)政、風(fēng)控、信息手藝等首要部分負(fù)責(zé)人是不是遭到刑事懲罰；是不是被參加失約被執(zhí)行人名單；是不是被參加天下企業(yè)信譽(yù)信息公示系統(tǒng)的經(jīng)營(yíng)異常名錄或嚴(yán)重違法企業(yè)名錄；是否在“信用中國(guó)”網(wǎng)站上存在不良信用記錄等。律師應(yīng)謹(jǐn)慎審查相關(guān)從業(yè)人員的履歷問(wèn)題，必要時(shí)應(yīng)采取多種方式核查，包括但不限于面談、書面審查、實(shí)地調(diào)查、查詢、復(fù)核等。

　?。ㄆ撸┱?qǐng)求機(jī)構(gòu)向金融羈系部分提交的掛號(hào)申請(qǐng)材料是否真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

　?。ò耍┌k執(zhí)業(yè)律師及律師事務(wù)所認(rèn)為需要說(shuō)明的其他事項(xiàng)。

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