揚(yáng)州高郵警方通報(bào)，該市破獲涉案金額超過400億元的特大地下錢莊案，主要犯罪嫌疑人被捕。上海刑事案件律師為你帶來這個(gè)案例。

　　警方通知，根據(jù)公安部打擊地下銀行專項(xiàng)行動(dòng)部署要求，高郵警方最近通過深入研究判斷外部案件線索，跟蹤分析相關(guān)資金下落，破獲吳等人非法從事資金兌換地下銀行案件，抓獲主要嫌疑人吳等2人，現(xiàn)場(chǎng)查獲國(guó)內(nèi)外銀行卡、U盾、電腦、手機(jī)等犯罪工具。吳承認(rèn)自2015年以來與他人非法交易外匯100億元，其他嫌疑人正在調(diào)查中。

        案件調(diào)查

　　2020年，高郵市居民李某來到公安機(jī)關(guān)報(bào)案，稱與他人合伙投資海外時(shí)遭遇詐騙，損失600多萬元。當(dāng)調(diào)查人員詢問報(bào)案人的相關(guān)情況時(shí)，他們發(fā)現(xiàn)投資資金并沒有通過正式渠道出境，而是通過許多個(gè)人賬戶層層周轉(zhuǎn)。這些個(gè)人賬戶通常具有交易對(duì)手多、集中轉(zhuǎn)移、分散轉(zhuǎn)移等特點(diǎn)。

　　經(jīng)過對(duì)1000多個(gè)相關(guān)資金賬戶的深入篩選，相關(guān)線索顯示，吳等人通過地下銀行非法從事資金匯兌的違法犯罪事實(shí)。辦案人員在許多地方旅行了19個(gè)月，成功鎖定了嫌疑人。

                                                 
 

　　經(jīng)調(diào)查，自2018年以來，犯罪團(tuán)伙以海外金融城為據(jù)點(diǎn)，通過地下銀行非法匯兌和轉(zhuǎn)讓國(guó)內(nèi)外資金，涉及江蘇、上海、湖南、浙江、福建、遼寧等省市400多億元。

　　調(diào)查人員表示，通過地下銀行非法買賣外匯，雖然不需要提交真實(shí)材料，但中間存在巨大的資本風(fēng)險(xiǎn)。一旦地下銀行人員逃跑，就會(huì)造成實(shí)質(zhì)性的資本損失。

　　警方宣布

       經(jīng)營(yíng)地下銀行是違法犯罪行為，通過地下銀行非法買賣外匯也是違法行為。群眾必須通過合法、正式的金融渠道進(jìn)行跨境匯款和匯款。通過地下銀行轉(zhuǎn)移資金不僅不受法律保護(hù)，而且可能面臨財(cái)產(chǎn)損失和法律風(fēng)險(xiǎn)。