上海非法集資套路 目前，非法集資犯罪處于多發(fā)狀態(tài)，案件數量逐年增加。涉案金額高，受害者多，社會影響大。而且大部分案件犯下后，大部分集資款被揮霍、轉移、隱匿，集資人損失慘重。

　　今天，?將所有人聚集在一起。

　　理解和防范非法集資。

　　遠離常規(guī)，警鐘響起。

　　保管好錢包，保護好幸福的家庭。

　　▲杜絕2020年非法集資公益廣告。

　　1.什么是非法集資？

　　根據《最高人民法院關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》(法釋〔2010〕18號)，非法集資是違反國家金融管理法律法規(guī)，向社會公眾(包括單位和個人)吸收資金的行為。非法集資行為需要具備違法性、公開性、誘導性和社會性四個特征要素，具體來說:

　　違法性:未經有關部門依法批準或以合法經營的形式吸收資金；

　　開放性:通過媒體、推介會、傳單、手機短信等方式向公眾宣傳。；

　　熱情:承諾在一定期限內還本付息或以現金、實物、股權方式支付回報；

　　社會性:吸收公眾，即社會未指定對象的資金。

　　案例回顧。

　　2020年9月，在東莞做生意的被告林某某與被告王聯系，介紹投資飲料跨區(qū)域炒貨可以獲得高額利潤，并拉攏王等人投資炒貨。

　　之后，林某某和王明知“炒貨”不能獲得高額利潤，卻向親友和社會工作者宣傳“炒貨”可以獲得高額利潤，捏造資金用途，向公眾募集相當于每月利息8%至40%的高額回報資金。

　　其中，林某某以東莞一家實際經營的飲料公司的行為為借口，擴大經營規(guī)模，合作開倉，誘騙投資者投資商品，以低于購買價格的價格出售。迅速套現之前投資者的高額利息，制造生意好的假象，虛構“六核桃”是東莞總代理的事實，誘使被告楊謀勇等人吸引公眾投資東莞“炒貨”；王莫斌在林謀軍的指導下，在揭西縣開了一家企業(yè)和倉庫，以此為幌子，引誘投資者投資，并組織投資者參觀東莞的酒窖和倉庫，夸大林謀軍的經濟實力，誘使王謀卓等人拉攏公眾投資炒貨。

　　期間，被告人林某某、傅某某、傅某某明知林某某、王非法集資，但仍向林某某、王提供銀行卡，幫助向投資人轉賬，介紹投資人投資，并幫助林某某、王提現轉賬。被告楊某用口耳相傳、人對人的方式向社會不明人士宣傳，引誘包括楊默波在內的20余人投資高收益炒貨作為誘餌。他還將投資人分組，建立微信群轉發(fā)林某某君的炒貨信息，統(tǒng)一轉給林某某君，導致投資人損失187萬元。

　　案例分析。

　　案例分析。

　　第一步:畫蛋糕。

　　非法集資者會盡可能高的編織一個或多個項目。打著“新技術”、“新革命”、“新政策”、“區(qū)塊鏈”、“虛擬貨幣”等幌子。，它畫出了一幅預期薪酬豐厚的藍圖，“吊”住了籌資參與者的胃口，給他們一種“不容錯過”、“機不可失，時不再來”的錯覺。非法集資者通常會畫大蛋糕，以盡可能吸引參與者的注意力。

　　第二步:創(chuàng)造動力。

　　利用一切資源，把聲勢做大。非法集資者通常會舉辦各種活動，如新聞發(fā)布會、產品推廣會、現場觀摩會、體驗日活動、知識講座等。；組織團體參觀、視察等。，并贈送米面油、電話費等小禮品；展示了大量真假“技術證書”、“獲獎證書”和“政府批文”；宣布部分領導視察影視資料，公司領導與政府官員、明星合影；在政府會議中心和禮堂刻意選擇活動，因為場景大，規(guī)格高，很有欺騙性。

　　第三步:吸金。

　　試著從你的口袋里取錢。非法集資者通過回扣和分紅給參與者一種“甜頭”的味道，讓他們相信把錢放在他的地方不僅有可觀的收入，而且比放在自己的口袋里更安全。參與者不僅傾吐自己的錢，還動員親朋好友加入，集資金額越來越大。

　　第四步:逃跑。

　　非法集資者往往在“吸金”一段時間后就跑路了，或者因為本來就是“龐氏騙局”，或者因為管理不善，資金鏈斷裂。籌資參與者遭受了嚴重的經濟損失，甚至失去了所有的錢。

　　兩個。

　　非法集資的常見套路。

　　1、裝飾公司門面，營造實力的假象。不法分子經常成立公司，辦理營業(yè)執(zhí)照、稅務登記等手續(xù)，看似合法，實際上沒有財務資格。這些公司或者辦公室高檔豪華，或者宣傳國資背景，或者通過各種媒體甚至央視大量投資包裝宣傳，或者在高端場所(如人民大會堂)舉辦推介會、知識講座，邀請名人、學者、官員站在平臺上造勢，展示與領導的合影和各種獎項，更具有欺騙性。

　　2.編造投資項目，打消人們的疑慮。從過去的農林礦業(yè)開發(fā)、民間借貸、房地產銷售、原始股發(fā)行、特許經營等形式，逐步升級為投資理財、金融互助理財、海外上市、私募股權等各種理財項目。，并承諾被擔保、回購、低風險、高回報等。

　　3.混淆了投資的概念，普通人很難判斷。犯罪分子把在當地證券交易中心上市吹成上市，把在美國OTCBB市場上市和在納斯達克上市混為一談；有的用電子黃金、投資基金、網絡投機等新名詞迷惑群眾，冒充新的投資工具或金融產品；有的利用壟斷、代理、特許、消費者增值返利、電子商務等新的商業(yè)手段，欺騙人們投資。

　　4.承諾高回報，編造“致富”神話。高額利潤的誘惑是所有詐騙犯罪分子欺騙群眾的唯一途徑。犯罪分子一開始是把前期投資人的本金和利息全部按時兌現，然后拆東墻補西墻，用后人的錢把之前的本金和利息兌現。達到一定規(guī)模后，他們秘密轉移資金，帶著錢逃跑。

　　三。

　　非法集資的主要表現。

　　非法集資活動內容廣泛，表現形式多樣。從目前的案例來看，主要包括債權、股權、商品營銷、生產經營四大類。主要表現在以下幾種形式:

　　1。

　　以種植、養(yǎng)殖、項目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資。

　　2。

　　以發(fā)行或者變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等名義非法集資的。

　　3。

　　通過索要股份、分紅等方式非法集資。

　　4。

　　通過會員卡、會員卡、座卡、優(yōu)惠卡、消費卡等方式非法集資。

　　5。

　　通過商品售后回租、回購轉讓、會員發(fā)展、商戶聯盟、“快分法”等方式非法集資。

　　6。

　　利用現代電子網絡技術構建“虛擬”產品，如“電子商店”、“電子百貨商店”投資委托經營、到期回購等方式非法集資。

　　7。

　　平分財產、不動產等資產，通過出售其股份處分權非法集資。

　　8。

　　利用互聯網設立投資基金非法集資。

　　9。

　　以“電子黃金投資”形式非法集資。

　　四個。

　　非法集資的四種常見方法。

　　第一，承諾高回報。犯罪分子捏造了神話，他一夜暴富，并向投資者承諾高額回報。非法集資者為了騙取更多的人參與集資，往往會在集資初期按時足額兌現承諾的本息。集資達到一定規(guī)模后，私自轉移資金或帶錢潛逃，造成集資參與者遭受經濟損失。

　　第二，捏造虛假物品。大多數不法分子通過注冊合法公司或企業(yè)，打著響應國家產業(yè)政策、進行創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新的幌子，編造各種虛假項目，有的甚至組織免費參觀考察，騙取公眾信任。

　　三是靠虛假宣傳造勢。不法分子經?；ù髢r錢做宣傳，聘請名人代言和名人平臺，在各大廣播、電視、互聯網等媒體上發(fā)布廣告，在知名報刊雜志上發(fā)表專訪文章，雇人廣泛散發(fā)傳單，進行社會捐贈等。，制造虛假的聲勢。

　　四是利用家庭來欺騙。一些非法集資的參與者，為了完成或增加自己的業(yè)績，有時會采取傳銷的方式，利用家庭關系和地理關系，編造自己高回報的謊言，拉攏親戚、同學或鄰居加入，使參與者迅速擴散，集資規(guī)模不斷擴大。

　　防止非法集資的小技巧。

　　可能大家都覺得非法集資離自己很遠，其實不然。尤其是在互聯網時代，如果不小心，可能會被犯罪分子掏空“錢袋子”，甚至破產！

　　那么，如何防止非法集資呢？

　   上海非法集資套路 向公眾募集資金時，一定要保持警惕: